Así han estafado 8.000 euros a un vallisoletano con un fraude muy extendido y peligroso con ‘mulas bancarias’ 646t5n

Agentes de la Policía Nacional han detenido en Valladolid a cinco personas e investigado-imputado a otras cinco, integrantes de una organización criminal dedicada a la comisión de estafas, blanqueo de capitales, falsificación y fraude bancario a través de las modalidades delictivas de “smishing-vishing”.

La investigación, encabezada por el Grupo de Ciberdelincuencia de la Brigada de Policía Judicial de Valladolid, se iniciaba tras una denuncia presentada en la Comisaría de Delicias indicando la víctima la existencia de siete transferencias en su cuenta que no reconocía como suyas y que ascendían a más de 8.000 euros.

Una investigación iniciada en Valladolid desarticula una red de mulas bancarias que estafaba por ‘phishing’

Del minucioso estudio y análisis de todas las transacciones objeto de investigación, fruto de la colaboración y con las que operaba este grupo criminal, se detectaban los distintos escalones de la organización delictiva.

El escalón más bajo compuesto por las llamadas “mulas bancarias” y un escalón superior compuesto por los “captadores de las mulas” siendo todos ellos residentes en la Comunidad de Madrid.

Tras conseguir identificar a todos los integrantes de la organización criminal, el grupo de investigación de Ciberdelincuencia de Valladolid en colaboración con la Brigada Provincial de Policía Judicial de Madrid.

Así, conseguía la localización y detención de todos ellos obteniendo como resultado la identificación y detención de cinco “captadores de mulas-bancarias”.

A los que se les atribuyen los delitos de estafa, fraude bancario, blanqueo de capitales, falsificación y usurpación de identidad, y la identificación e imputación como investigados de cinco “mulas bancarias” a los que se les atribuye delitos de estafa, fraude bancario y blanqueo de capitales.

La combinación de las modalidades delictivas de “Smishing-Vishing” llevan a conseguir que la víctima confíe en la llamada del “que dice ser su agente bancario”.

Con la entrada en juego en un primer momento del “Smishing”, los estafadores consiguen tener a las posiciones de sus activos bancarios de la víctima que, si bien no pueden operar, comienzan a disponer de una información privilegiada a la que solo el banco y el titular de la cuenta tienen .

Desde ese instante también lo tienen los estafadores, porque les hemos facilitado nuestro y nuestra clave registrándonos en la web que ellos controlan.

Es a partir de este momento cuando entra en juego el “Vishing” donde los estafadores con las posiciones bancarias de la víctima “a la vista” mediante llamada de teléfono, tratan, y en muchos casos consiguen, que autorice operaciones y/o transacciones que necesitan del doble canal de autentificación que la víctima valida.