Montaje con María Jesús Montero, ministra de Hacienda y el experto en finanzas Baijavier. 5g85c
Soy experto en finanzas y a partir de esta cantidad Hacienda te tiene en su radar: “Cambiaron las reglas del juego” 3n5r6z
El inversor expuso en un vídeo en sus redes sociales las cantidades que, al momento de hacer transferencias, llaman la atención de la Agencia Tributaria. 2k5v72
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Uno de los cometidos de Hacienda es combatir el fraude fiscal y en el proceso de conseguir esto han ido implementando más control sobre el dinero que se maneja en España.
Así, ciertos movimientos bancarios o de dinero en efectivo llaman su atención. En el caso de que se sobrepasen los límites y la Agencia Tributaria considere algún movimiento 'sospechoso', es posible hacer frente a hasta 150.000 euros de multa.
Con esto, el experto en finanzas y autor de libros en este ámbito, Javier, mejor conocido en redes sociales como Baijavier; explicó en un vídeo en su red social Instagram sobre estas transferencias y a partir de qué cantidades Hacienda 'pone la lupa'.
"Podrían incluso empezar a investigarte" 1y6k71
El experto en finanzas explicó que hasta 2024 era posible "mover hasta 10.000 euros sin problema. Sin embargo, lo que antes era seguro, en 2025 podría costarte hasta 150.000 euros en multas".
"Hacienda acaba de cambiar las reglas del juego, ahora con solo 6.000 euros ya estás en su radar", alertó Baijavier. Esto no quiere decir que una transferencia con este importe ya implique una multa, pero sí es posible entrar en su "radar".
El experto también advirtió que "eso no es todo. Incluso desde los 3.000 euros podrían empezar a investigarte". Nuevamente, esto significa que esta cantidad capta su atención, no es necesariamente una multa.
En general, a partir de los 10.000 euros es preciso declarar la transferencia a través del Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD). Esto es debido a que dicha cantidad ya es vista como una donación más que una simple transferencia.
![La vicepresidenta primera y ministra de Hacienda, María Jesús Montero.](["https:\/\/s1.elespanol.com\/2025\/02\/26\/actualidad\/927167958_253444760_320x180.jpg"])
"Te estarás preguntando cuál es la cantidad segura. No existe", declaró contundente el experto. Así, expuso que, en realidad, "no depende de la cantidad, depende de cómo lo justifiques".
En otras palabras, para que Hacienda no investigue o, si lo hace, no entienda que el dinero está relacionado con ninguna actividad ilegal o con algún fraude fiscal, es importante justificar correctamente para qué será utilizado ese importe.
![La ministra de Hacienda y Función Pública, María Jesús Montero, en la sesión de este martes en el Senado.](["https:\/\/s1.elespanol.com\/2022\/11\/15\/actualidad\/718688867_228727074_320x180.jpg"])
En este sentido, comentó que "lo único que puedes hacer es documentarlo todo". Es decir, dependiendo del motivo por el cual se recibe la transferencia, se justifica de una forma u otra.
"Si es un regalo tendrás que declarar una donación. Si es un préstamo tendrás que hacer un contrato privado. Si pagas algo tendrás que guardar facturas y justificantes", ejemplificó Baijavier.
![Montaje con pareja casándose y María Jesús Montero, ministra de Hacienda.](["https:\/\/s1.elespanol.com\/2025\/05\/21\/actualidad\/1003743768337_255779420_320x180.jpg"])
Es importante recordar que cualquier movimiento significativo de dinero o aumento de patrimonio es de interés para Hacienda. Así también, por ejemplo, es preciso declarar los regalos de boda a partir de cierta cantidad.
Al igual que se deben notificar sobre transferencias internacionales por encima de los 10.000 euros. Por otro lado, la retirada, ingreso o salida al extranjero de dinero en efectivo en cantidades superiores a 10.000 euros debe ser declarado o notificado a la Agencia Tributaria.
